So erkennt man eine seriöse Anlageberatung in der Schweiz
In dem folgenden Beitrag erfahren Sie, was Sie bei Ihrer Geldanlage beachten sollten, woran Sie eine seriöse Anlageberatung erkennen und welche Vorteile Ihnen eine gute Anlageberatung bietet.
Wie sieht eine sichere Geldanlage aus?
Bei einer sicheren Geldanlage verzichten Sie darauf, mit Ihrem Geld zu spekulieren. Wenn Sicherheit, Rentabilität und Liquidität für Sie im Vordergrund stehen, bietet es sich an, ein Tagesgeldkonto oder ein Festgeldkonto zu eröffnen. Dabei kalkulieren Sie ein, dass Sie mit Ihrer Geldanlage keine hohe Rendite erzielen werden.
Möchten Sie Ihre Chancen an Ihre Erwartungen anpassen, gehört ein bestimmtes Risiko allerdings dazu. Je höher Ihre Erwartung hinsichtlich der Rendite bei der Geldanlage ist, desto risikoreicher ist auch die Geldanlage. Im Extremfall besteht auch die Möglichkeit, dass Sie das eingesetzte Kapital komplett verlieren!
Über die Sicherheit Ihrer Geldanlage entscheiden Sie selbst. Legen Sie Ihren Fokus auf die Sicherheit, müssen Sie Ihre Renditeerwartungen zurückschrauben. Je mehr Sie riskieren, desto höher können Sie die Messlatte für Ihre Renditeerwartungen legen. Eine seriöse Anlageberatung rät Ihnen aber immer, den Überblick über dieses Risiko zu behalten.
Woran erkennen Sie eine seriöse Anlageberatung?
Eine seriöse Anlageberatung zeichnet sich zunächst dadurch aus, dass den Anlegern bei jeder Geldanlage erklärt wird, wie hoch das Risiko ist und ob auch die Gefahr eines Totalverlusts einkalkuliert werden muss.
Anhand der folgenden Checkliste können Sie selbst prüfen, ob eine Anlageberatung seriös arbeitet:
● Der Berater, der für Sie tätig ist, geht auf Ihre individuellen Wünsche bei der Geldanlage ein und möchte Ihre Entscheidung nicht erzwingen.
● Sie werden über alle Vor- und Nachteile informiert, die mit der vorgeschlagenen Geldanlage verbunden sind.
● Bevor eine seriöse Anlageberatung mit Ihnen den Vertrag über eine Geldanlage abschließt, erhalten Sie alle notwendigen Informationen. Sie bekommen genügend Zeit, um sich mit diesen Informationen zu beschäftigen und Ihre Entscheidung für oder gegen eine Geldanlage in Ruhe zu treffen.
● Eine seriöse Anlageberatung sträubt sich nicht dagegen, dass Sie das Angebot von einer fachkundigen dritten Person – dies kann ein Steuerberater oder ein Rechtsanwalt sein – prüfen lassen.
Überdies erkennen Sie eine seriöse Anlageberatung an den folgenden Merkmalen:
● Die Mitarbeiter einer seriösen Anlageberatung haben Ihr Wissen über die Vor- und Nachteile einer soliden Geldanlage in einer mehrjährigen praktischen Tätigkeit erworben.
● Zu Beginn der Beratung lässt ein seriöser Anlageberater Sie nicht im Unklaren. Sie werden ausreichend über seine Aufgaben und die Ziele informiert, die der Berater mit seiner Beratung verfolgt. Außerdem erhalten Sie die Möglichkeit, sich über Rückfragen weiter zu informieren.
Welche Vorteile bietet Ihnen eine seriöse Anlageberatung?
Möchten Sie eine Anlageberatung in der Schweiz in Anspruch nehmen, dürfen Sie mit folgenden Vorteilen rechnen: ● Eine seriöse Anlageberatung arbeitet kundenorientiert und bedarfsgerecht.
● Eine seriöse Anlageberatung arbeitet nicht auf Provisionsbasis.
● Anhand Ihrer aktuellen finanziellen Situation wird eine passende Anlagestrategie entwickelt.
● Sie erhalten nur Vorschläge zur Geldanlage, die von anderen Anbietern stammen. Eine seriöse Anlageberatung vertreibt keine eigenen Produkte zur Geldanlage.
Fazit
Wer sein Geld für eine Investition oder das Alter anlegen möchte, ist häufig auf eine gute Beratung zur Geldanlage angewiesen. Eine seriöse Anlageberatung unterscheidet sich von den unseriösen Vertretern der Branche dadurch, dass Sie ausreichend über ein bestehendes Risiko informiert werden und genügend Zeit erhalten, um sich in Ruhe zu entscheiden.
